Analiza riscurilor

Orice întreprindere, afacere, campanie presupune prezența anumitor riscuri, care pot afecta rezultatul final al comportamentului acestora. Implementarea strategiei de afaceri implică schimbarea drepturilor, obligațiilor și obligațiilor antreprenorilor, posibilele apariții ale proceselor neintenționate și neutilizate și alte consecințe.

Pentru a alege corect un set de acțiuni pentru a obține rezultatul activității, este necesar să se țină seama de impactul posibil al efectelor secundare, astfel încât evenimentul intenționat să nu își piardă semnificația. Orice sistem tactic (strategic) trebuie supus unei analize a riscurilor înainte de depunere a cererii, pentru a minimiza aceasta din urmă.

Analiza riscurilor companii (companii) începe cu evaluarea lor. Pentru aceasta, este necesar să se aleagă o metodologie de evaluare care trebuie să îndeplinească cerințele de siguranță ale unui anumit tip de activitate și autoritățile de reglementare legale ale acestei activități.

Analiza riscurilor necesită utilizarea informațiilor accesibile pentru a evalua probabilitatea apariției anumitor evenimente și amploarea posibile a consecințelor acestora.

De regulă, riscurile sunt înțelese ca evenimente și circumstanțe negative, de exemplu, pierderi la desfășurarea unei întreprinderi de risc, dezastre naturale cu consecințe grave etc. Cu toate acestea, analiza riscurilor ajută la identificarea posibilelor consecințe pozitive ale acestora. Este necesar să se identifice problemele viitoare și să se evalueze perspectivele de dezvoltare.

Analiza riscului se realizează la nivele cantitative și calitative (metodele de analiză a riscului sunt selectate individual).

la analiza cantitativă fenomenele investigate sunt atribuite valorilor numerice (cantitative), se folosesc date empirice. La acest nivel, analiza este extrem de obiectivă și precisă (pentru această metodă).

Analiza calitativă include o evaluare internă (instinctivă) a circumstanțelor care se dezvoltă. La acest nivel, este permisă subiectivitatea și îndoielile conexe.

Comparând aceste două nivele de analiză, este necesar să trăim în mai multe detalii cu privire la cantitative. Se poate face în moduri diferite.

Determinările punctului sunt utilizate în abordarea deterministă. Pentru a înțelege ce pot fi rezultatele în cazuri individuale, diferite evenimente sunt atribuite anumite valori. De exemplu, în model financiar este posibil să se ia în considerare astfel de variante: cele mai grave (pierderi viitoare), cele mai bune (profitul viitor) și cel mai probabil (profitul moderat, relativ).

În acest caz, metoda are mai multe dezavantaje: nu ia în considerare o varietate de scenarii posibile, și se concentrează pe câteva versiuni majore (toate acestea sunt considerate ca fiind echivalente) - nu este suficient în considerare factorii care ar putea afecta evoluția situației, ceea ce duce la o simplificare model. Cu toate acestea, multe companii folosesc doar o astfel de abordare, în ciuda fiabilității relativ scăzută a rezultatelor acestor analize.

Analiza riscurilor stochastice (metoda Monte Carlo) este mai sigură. Cu această abordare, parametrii inițiali sunt reprezentați ca intervale de valori (produc o distribuție a probabilității). În acest caz, variabilele diferite au probabilități diferite de apariție a consecințelor. Valorile sunt alese aleatoriu, pe baza unor posibile distribuții de probabilități.

Probele sunt numite iterații. Rezultatele probelor sunt înregistrate. Pentru simulare, procedura de eșantionare este repetată de sute de ori, deci astfel de rezultate sunt mult mai capabile să dezvăluie probabilitatea apariției evenimentelor așteptate. Datele unei astfel de modelare pot demonstra nu numai evenimentele viitoare, ci și probabilitatea apariției acestora. Rezultatele pot fi reprezentate grafic, precum și reflectă sensibilitatea acestora, adică pentru a arăta care dintre variabilele au afectat cel mai mult rezultatul. Folosind această metodă, este de asemenea posibil să se arate relațiile dintre variabilele inițiale.

Este foarte convenabil să se efectueze o analiză cantitativă a riscurilor pe baza criteriilor Foi de calcul Excel, deoarece instrumentele din acest program vă permit să adăugați noi funcții pentru a obține abilitatea de a distribui probabilități și de a obține rezultatele cele mai exacte.