Care este retragerea - conceptul și schemele de plată

Astăzi, diferite scheme sunt folosite pentru a câștiga bani și pentru a le lichida. Salariul este considerat o metodă legală de obținere a valutei țării dvs. la îndemână după lucrare. Alte canale pot fi "alb" - legal, sau "întunecate" - frauduloase. De exemplu, ceea ce este gol, nu toată lumea știe. Și acesta este un mod ilegal de spălare a banilor fonduri

Procedura de plată

Plățile în organizații apar prin raportarea contabilă, care reflectă întregul proces, inclusiv sosirea banilor în buget sau în casierie, tipuri de muncă și servicii, achiziții și reparații și alte activități. Apoi, finanțatorii calculează costurile, cheltuielile și profiturile și transferă sumele corespunzătoare de bani sub formă de salarii la conturile lucrătorilor. Restul sunt înregistrate în registrul întreprinderilor, sintetizate și implicate în următoarele operațiuni. Toate acțiunile sunt documentate corespunzător, iar departamentul contabil trimite înregistrări finale autorității fiscale. Acesta este schema corectă de interacțiune: plăți - raportare, unde totul este deschis și nu există furturi. Dar schemele au dezvăluit fundamental diferite. Există cel puțin trei algoritmi de manipulare ilegală și semi-legală - alb, negru, cu ajutorul băncilor și sistemelor de plată.

Procedura de ilegal alb gol

Un cont public nu trece prin nici o etapă de contabilitate, iar sumele de bani câștigate în orice activitate sunt atent ascunse de impozit. Organizațiile care doresc să ascundă rentabilitatea, ar trebui să comande servicii din partea companiilor din umbra, unde sunt implicate în coluziune. Aici pot fi aplicate diferite scheme. Acestea sunt livrările inexistente de echipament, reparații și alte falsuri pentru care sunt pregătite pseudo-documente. Instituțiile se ascund fluxurile financiare, trimiteți, de asemenea, bani pentru încasare cu numirea unei anumite plăți. În mod ideal, nu sunt furnizate servicii. Este practic imposibil să le urmăriți, deoarece o duzină de manechine legale și firme de o zi sunt împrumutate dintr-o rețea criminală.

Procedura de tăiere neagră ilegală

Ei bine, aici totul este clar. Aici, banii nu participă deloc la nici o operațiune și nu este strălucit nicăieri. Pe piața neagră moneda se calculează din "mâinile în mână" și, desigur, autoritățile fiscale nici măcar nu ghicesc despre existența lor. În astfel de situații, autoritățile de anchetă se ocupă de lupta împotriva circulației ilegale a banilor. Și care este descoperirea fără considerație, toți cetățenii știu. Uneori, reușind să ascundă finanțări primite de proprietate vândute sau o mașină sub pernă, mai devreme sau mai târziu, astfel de meseriași obține hârtia din birourile fiscale în cazul în care în mod inevitabil, a descris în detaliu plata pentru tranzacție.

Plata numerarului prin intermediul băncilor și al sistemelor de plată

Astfel de transferuri pot fi fie legale, fie nu. Adesea, după tranzacții de succes, o companie sau un antreprenor utilizează serviciile băncilor și procesatorilor de plăți. Și aici formularea, care este goală, are mai multe sensuri. Pentru a-și ascunde veniturile, entitatea juridică aplică o schemă de transferuri reutilizabile:

1. Prin intermediul rețelei de utilizatori care participă la expunere.
2. Prin bănci necurate.
3. Cu participarea investitorilor falsi și a intermediarilor.
4. Prin donația monedei către persoane fizice.
5. Prin agregate financiare speciale.

În astfel de situații, se reține și retragerea de bani de la companiile falimentare și depozite ale băncilor în faliment, ascunderea salariilor, traduceri pentru scopuri criminale, cum ar fi mita, terorismul și finanțarea războaielor. Firește că statul caută modalități de a opri fluxurile ilegale, acest lucru va merge mai departe.

Procentaj pentru încasare

După ce am luat în considerare speculațiile frauduloase și am descoperit care este expunerea, vom lua în considerare tranzacțiile finale și modul în care procentul variază în funcție de acestea. Și interesul pentru serviciile pretinse, pe care le înțelegem, nu le-au fost nici măcar prevăzute, plutesc. De exemplu, pentru "lucrările stângi", oamenii și întreprinderile din față primesc între 2 și 8% din capital din suma totală de încasare. Bineînțeles, sistemele de plăți și băncile percep taxe pentru transferuri și cu cât mai multe fonduri implicate în tranzitul unui client, cu cât procentul este mai mic pe care îl dezvăluie. Dar, în final, astfel de intermediari rămân mereu în câștig și, de asemenea, fac bani buni pentru circulația ilegală a banilor.

Lupta împotriva incarcerii ilegale

Pentru a preveni astfel de speculații și spălarea banilor, există unități speciale care răspund în timp util la semnale și scurgeri de informații. Să enumerăm datele serviciului:

1. Autoritățile fiscale efectuează inspecții autorizate ale birourilor juridice pentru a le identifica în fraudă și înșelătorie suspectă.
2. Rostrud continuă să monitorizeze plățile către muncitori, astfel încât să nu obțină încasări gri în plicuri și totul era conform legii.
3. Băncile analizează conturile clienților lor juridici și fizici și identifică cifra de afaceri ilegală a banilor, apoi raportează imediat autorităților fiscale.
4. Ministerul Afacerilor Interne (MAI) are un personal de personal care se ocupă de infracțiunile economice, care se îndreaptă spre locurile de fraudă și suprimă descoperirea banilor iliciti.

Astfel, indiferent de cât de mult ticlui „cardinal gri“ a infracțiunilor financiare la spălarea și a ascunde lor în numerar, pentru a ascunde venituri și cheltuieli al serviciului public, ele vor deveni, mai devreme sau mai târziu obiectul observației custodie vigilent și să poarte pedeapsa legală pentru crime.