Spălarea banilor: cum se întâmplă

"Spălarea banilor" este un proces care reprezintă un set de proceduri și metode care permit transferul fondurilor primite ca urmare a activităților ilegale către alte active. Este necesar să se asigure că adevărata lor origine rămâne necunoscută, că adevărații proprietari nu cunosc întregul adevăr și că autoritățile nu au avut întrebări inutile. "Spălarea" este legalizarea veniturilor. Acestea sunt cele obținute ilegal.

Vorbim despre fondurile primite sub formă de mită, ca răscumpărare, fondurile care au căzut în persoană ca urmare a comiterii de jaf, furt, extorcare, activități teroriste și așa mai departe. "Spălarea banilor" poate fi observată aproape după orice infracțiune legată de venituri ilegale. Posibilitatea de a reprezenta o amenințare nu numai pentru societate, ci și pentru economie.

Spălarea banilor în Rusia, în principiu, ca în orice altă țară, se desfășoară în trei etape. Primul dintre acestea este asociat cu plasarea fondurilor obținute ilegal în instituțiile financiare, în etapa a doua tranzacțiile financiare care ajută să ascundă faptul că banii provin din activități infracționale. La sfârșitul procesului, capitala revine din nou la criminal, însă acum este "curat". Revenirea nu poate fi doar sub formă de bani, ci și sub forma unor drepturi de proprietate - există multe opțiuni.

Spălarea banilor poate fi efectuată în funcție de diferite scheme. Acestea includ utilizarea instituțiilor bancare, efectuarea de tranzacții în numerar, jocuri de noroc, cumpărarea și vânzarea ulterioară de bijuterii, vehicule, obiecte de valoare culturale, acțiuni, imobiliare și așa mai departe. Recent, "spălarea banilor" se face și prin Internet. Sunt observate adesea fraude cu monedă.

În același timp, înșelătorii experimentați încearcă să încurce toate urmele, iar procesul de "curățare" se desfășoară cât se poate de liniștit, fără a atrage atenția. Pașii lor sunt extrem de greu de urmărit.

"Spălarea banilor" poate fi efectuată prin falsificarea documentației, încheierea contractelor "false", introducerea unor informații incorecte în documentația de raportare. Astăzi, chiar și un împrumut fals este folosit.

Este general acceptat, crimele fiscale, non-returnarea valutei din străinătate, precum și neplata plăților vamale nu sunt considerate surse de "bani murdari", dar fondurile primite ca rezultat al celor descrise mai sus pot fi, de asemenea, considerate "spălate".

"Spălarea banilor" este posibilă prin intermediul companiilor "stânga". Care sunt aceste companii? Sunt înregistrați cu frontmani. Adesea, potrivit documentelor, proprietarii lor sunt cei care nu sunt deloc vii. Aici merită menționat și compania de o zi. Ele sunt înregistrate numai pentru ca anumite persoane să poată efectua acțiunile necesare cu ajutorul lor. La înregistrare, în acest caz se utilizează adrese juridice de masă, iar fondatorii în majoritatea cazurilor sunt, de asemenea, false. După lichidarea unor astfel de întreprinderi, nu există urme, nici indicii.

Organizații criminale pentru spălare fonduri se pot înregistra și firme juridice. Direcția activităților lor nu contează. Principalul lucru este că acestea funcționează stabil și creează iluzia că proprietarul său are un venit legal. În cazul unor probleme cu reprezentanții autorităților sau a autorității fiscale, acesta va indica faptul că a achiziționat această sau acea proprietate cu fonduri primite de la compania pe care a înființat-o. Acest lucru este foarte fiabil.

În mod surprinzător, spălarea banilor se poate face fără prea multă agitație. Ideea este că uneori e suficient doar să aștepți o anumită perioadă de timp.