Colectarea de numerar. Ce implică această operațiune bancară este o descriere completă

Colectarea de numerar - ce este? Probabil, mulți pun această întrebare. Acest articol vă va ajuta să înțelegeți totul. În primul rând, ar trebui să fie dată o definiție a termenului. Deci, aceasta este procedura pentru colectarea și transferul ulterior al monedei de numerar, atât între diferite organizații, cât și între unitățile de unu. În plus, colectarea de numerar implică mișcarea oricăror valori. De exemplu, documente importante, metale prețioase, carduri bancare

Ordinea

De la colectare fonduri bilete la ordin, documente de plată și decontare, precum și alte proceduri bancare, este operațiune de numerar, apoi unele documente sunt necesare preliminar. În primul rând, se încheie un acord între organizația care oferă servicii de colectare a numerarului și firma pe care o au nevoie. Cu toate acestea, nu este necesar să se limiteze numai la persoanele juridice, deoarece există situații în care colectarea de fonduri pentru persoane fizice este, de asemenea, în cerere.

Este important să ne amintim că organizațiile pentru furnizarea unor astfel de servicii colaborează strâns cu băncile, care, la rândul lor, fac cartele telefonice numărate lunar. Acestea specifică în detaliu: numele, datele de contact, adresa și ora organizației, numărul de pungi atașate acestora, precum și ora și frecvența sosirii colecționarilor. Desigur, ultimul dintre datele enumerate este determinat în funcție de volumul bancnotelor transportate. Fiecare sac gol care participă la procesul descris este atribuit numărului său propriu. Apoi, șeful serviciului de colectare a numerarului va coordona cu organizația deservită ora de sosire a mașinilor specializate.

Tot ce ai nevoie

Desigur, procesul numit "colectare de numerar" necesită respectarea mai multor reguli, dintre care una nu este numai primirea unei pungi goale, ci și înregistrarea documentelor aferente. Astfel, lista tuturor informațiilor necesare date angajatului înainte de plecare este următoarea: capacitate specializată, indicată printr-un număr individual, chei, ștampila, carduri de păstrare, precum și mandat pentru transportul valutei străine sau a altor obiecte de valoare.

Activități la sosire

Actele de reglementare prescriu succesiunea acțiunilor pe care un angajat autorizat trebuie să le aducă la locul de prestare a serviciilor solicitate. În primul rând, casierul trebuie să verifice documentele de identitate ale persoanei care sosește, mandatul pentru transport, o carte sigură și, de asemenea, să accepte un nou sac gol desemnat companiei. Și, la rândul său, furnizați un eșantion de sigiliu și o pungă plină de bancnote, nu uitați să atașați o factură și o chitanță corespunzătoare. În plus, în casierii include pregătirea unui document, care indică toate operațiunile efectuate. Apoi declarația și registrul completat sunt verificate pentru respectarea sumelor revendicate și hârtia este pusă în geantă cu numerar. Următorul articol, care include un proces numit "colectarea de numerar", poate fi considerat o procedură de sigilare. În prezența casierului, este necesar să se verifice integritatea sigiliului livrat și a pungilor, precum și inaccesibilitatea conținutului interior. Angajatul organizației deservite completează cartea confidențială, după care persoana autorizată verifică numerele, pe chitanță și pe factură. Dacă a fost făcută o greșeală de către casier când a fost completat cardul de participare, atunci acesta trebuie corectat imediat pentru înregistrarea corectă. Această acțiune trebuie angajată de același angajat. Corectitudinea noii mărci este certificată prin semnătura casierului.

Condiții importante

În procesul de acceptare a unei pungi cu numerar și a tuturor documentelor însoțitoare, colectorul semnează chitanța, îl certifică cu ștampila organizației și prescrie data, apoi îl returnează la casierie. Cu toate acestea, există cazuri în care angajatul instituției de servicii constată diverse încălcări. Este important de menționat că abaterea de la regulile prescrise nu este doar defectele sacului și sigiliilor, ci și compilarea incorectă a unei transcrieri la acesta. Urmează imediat întrebarea: ce să facem în această situație? Incasarea fondurilor va fi finalizată cu succes dacă defectele găsite pot fi eliminate în prezența unei persoane autorizate, fără a încălca calendarul lucrărilor sale. În cazul în care este imposibil să se ia măsuri corective în cel mai scurt timp posibil, sacul nu va fi acceptat. Prin urmare, colectarea de fonduri (în magazin, de exemplu) se efectuează la o vizită ulterioară la organizația de service. Desigur, este necesar să nu uitați să introduceți o notă corespunzătoare în coloana "sosiri repetate" ale listei secrete.

Primirea unei pungi într-o bancă

Această procedură are unele diferențe caracteristice și este considerată mai complicată decât primirea cesiunii de numerar și a altor active corporale de către serviciul de colectare. În primul rând, este necesar să notăm ordinea acțiunilor produse angajat al băncii structură. El este obligat să verifice conformitatea efectuării înscrierii în toate documentele anexate: factura, carte de casa în condiții de siguranță sau de primire, și cu atenție examinează punga pentru daune (cum ar fi patch-uri, rupturi de țesut, cusături exterioare, pauze de legat cu banda sau aspectul acolo noduli), dezvăluie sigilii defectuozitate și încuietori . După aceea, ar trebui să facă o reconciliere a numerelor de pe pungă și pe documentele însoțitoare.

Încălcări în această etapă

În cazul în care un angajat al serviciilor bancare pentru a identifica neconcordanțe în documentele de însoțire, marca este în caseta de a verifica notele de revistă, care mai târziu parafat de ambele gazdă și partidul livrarea. În acest caz, dacă punga detectată orice semne de deteriorare, este supusă stripare cu conținut recalcularea ulterioară (Singler sau TRECERE). Identificarea deficit sau excedent fix în actul de deschidere. Există, de asemenea, înregistrate numele și coordonatele organizației, data și deschiderea cauzei, dar, de asemenea, poziția, numele și inițialele lucrătorilor care au efectuat autopsia, și au fost prezente la ea, informații despre camera în care a fost efectuată procedura.

Colectarea de numerar: postarea

Întrucât procedura descrisă mai sus se încadrează în categoria contabilității, este necesar să se formalizeze ordin de numerar, unde va fi utilizat contul 57 "Transferuri în tranzit". Acest lucru este considerat convenabil atât pentru organizații, cât și pentru colecționari. Luați în considerare următorul exemplu. Organizația trebuie să transfere o sumă de 700 mii de dolari. adică la bancă pentru transferul ulterior la unele cont curent. Comisia reprezintă 0,2% din valoarea primită.

Astfel, colectarea fondurilor este indicată în mod clar în tabelul de mai sus.