Ce este monitorizarea financiară? Serviciul Federal de Monitorizare Financiară

Activitatea financiară

Informații generale

Întregul sistem existent este legat de bănci. Acestea fac obiectul legilor și regulamentelor federale. În plus, băncile sunt angajate în controlul operațiunilor pe care clienții lor le efectuează. Cea mai mare atenție în acest caz este acordată cifrei de afaceri a banilor, transferurilor, legalității tranzacțiilor și tranzacțiilor valutare.

În mod specific, în scopul monitorizării, se creează un serviciu de monitorizare financiară. Are datoria de a se asigura că toate operațiunile sunt legale. În caz de dezvăluire a unor acțiuni sau infracțiuni suspecte, serviciul de monitorizare financiară este obligat să acționeze în conformitate cu instrucțiunile și să notifice autoritățile competente. Și vor lua deja măsurile necesare. Trebuie înțeles că banca însăși poate detecta activitatea suspectă dacă nu blochează contul. Pentru ceva mai mult, serviciul federal de monitorizare financiară este deja responsabil.

taxe

Ce face departamentul de monitorizare financiară? El observă și colectează informații pentru a studia ulterior procesele financiare care apar. Federalii pot lua decizii cu privire la adoptarea anumitor măsuri care vizează combaterea acestora spălarea banilor. Și sunt implicați în acest lucru la nivelul întregii țări.

Angajații băncii sunt angajați în situația directă în instituția financiară unde lucrează. Scopul principal al tuturor acestor acțiuni este de a contracara spălarea banilor, obținută de grupurile criminale și teroriste. Deoarece aceste fonduri ar fi cel mai probabil să-și susțină activitatea, acest obiectiv merită să fie luat.

Cine este implicat în acest proces?

Monitorizarea financiară în bănci implică implicarea unui număr mare de angajați. În plus față de specialiști, pentru care căutarea de bani este datoria lor directă, în acest proces sunt implicați casieri, operatori și administratori. Și nu este surprinzător, pentru că această problemă ar trebui abordată cu toată atenția. La urma urmei, dacă există probleme de acest fel, se va strica reputația de afaceri financiară.

Pentru acoperirea și integritatea maximă, monitorizarea financiară este efectuată de un departament special, care se raportează direct conducerii superioare. În unitățile comerciale, acesta este consiliul de administrație. În stat aceștia sunt angajați rang superior. Și particularitatea implementării practice este că șeful departamentului de monitorizare financiară poate verifica chiar și datele și conexiunile conducerii superioare. În cursul auditului, se poate acorda acces la orice document bancar. Dacă există o situație de neînțeles, regulamentul specifică un apel adresat oricărui angajat căruia i se cuvine acest lucru.

Importanța monitorizării financiare în unitățile comerciale

De ce efectuați astfel de controale? Răspunsul constă în faptul că aceștia îndeplinesc o serie de funcții importante, cum ar fi:

1. Asigurarea siguranței instituției.
2. Controlul intern și operațiunile externe prin raportarea zilnică.
3. Înregistrarea operațiunilor.
4. Verificarea clientilor pentru implicarea in structuri teroriste sau criminale.
5. Prevenirea crimelor potențiale.
6. Făcând o listă neagră de persoane suspectate de activitate dubioasă.
7. Controlul asupra punerii în aplicare a legilor.

Aceasta este, de asemenea, responsabilitatea Serviciului Federal de Monitorizare Financiară, dar acționează deja ca un controlor de control pentru a preveni abuzurile.

Ce este inclus în câmpul de vedere servicii responsabile?

Să vorbim despre modul în care monitorizarea financiară să acorde atenție unei anumite operațiuni. Inițial, trebuie remarcat faptul că orice tranzacție efectuată pentru mai mult de 600 mii ruble (sau echivalent într-o altă monedă), conform legislației Federației Ruse, ar trebui verificată. În plus, în domeniul de vedere al controlorilor, această activitate:

1. Transferuri de la persoane juridice la cetățeni specifici (cu excepția cazului în care, bineînțeles, acestea nu sunt salarii, plata onorariilor conform contractelor încheiate etc.).
2. Moneda de intrare. O atenție deosebită este acordată primirea banilor din străinătate. Și chiar mai scrupulos, operațiunea este studiată în acele cazuri, dacă fondurile provin zona offshore.
3. Primirea banilor și retragerea lor în numerar în aceeași zi.
4. Retragerea unor sume mari, care se efectuează ca tranzacții repetitive de un singur tip.
5. Numeroase depozite care se deschid pentru o perioadă scurtă de timp (mai puțin de o lună), urmate de închiderea și retragerea numerarului în numerar.
6. Atunci când o persoană cumpără titluri de valoare pentru numerar.
7. Neglijarea termenilor favorabili de către client.
8. Implementarea tranzacțiilor care nu au semnificație economică. În acest caz, puteți lua în considerare plata unor salarii semnificative (sute de mii și milioane de ruble) în firme care lucrează la zero.
9. Imposibilitatea clasificării părților care participă la o tranzacție.
10. Transferarea sumelor de bani către alte bănci care oferă cele mai grave condiții sub forma ratelor scăzute ale depozitelor, ia comisioane ridicate și așa mai departe.

După cum puteți vedea, este destul de ușor să devii un obiect de cercetare și interes din partea serviciilor responsabile. Acest lucru se datorează în mare parte activității foarte semnificative a elementelor criminale.

Ce se întâmplă dacă operația a fost finalizată cu succes?

În astfel de cazuri, de regulă, este suficient doar să se furnizeze documente care să confirme legalitatea fondurilor care apar pe conturi. Acestea pot fi declarații ale conturilor salariale, documente care confirmă profitul obținut ca urmare a activităților comerciale, a contractelor de vânzare, a moștenirii sau a cadourilor. De asemenea, puteți utiliza copii ale situațiilor financiare, declarațiilor fiscale, rapoarte de audit. În cele mai multe cazuri, acest lucru este mai mult decât suficient pentru a debloca contul sau operațiunea. Este adevărat că poate exista o anumită grevă în a răspunde la dovezi de legalitate.