Ei au înghețat contul bancar: ce să fac?

În ultimul timp, cazurile de blocare a fondurilor persoanelor care au fost găsite vinovate sau suspectate de activități extremiste au devenit mai frecvente. În același timp, cardurile "salariu" și "sociale" au intrat, de asemenea, sub distribuție. Ce fac clienții care au înghețat un cont bancar?

legislație

Temeiul juridic este prevăzut în Legea federală nr. 115 "Cu privire la combaterea spălării banilor". În partea 1 din art. 7 din acest document prevede că băncile sunt obligate să înghețe fondurile persoanelor suspectate de implicare în activități extremiste. În acest caz, baza pentru includerea unei persoane într-o astfel de listă este decizia judecătorească relevantă. În alte cazuri, nu vă faceți griji dacă vor îngheța conturile în bănci. Organizații comerciale Efectuați aceste operațiuni fără a comunica cu clientul, ci pe baza introducerii datelor sale în lista suspecților. După cum arată practica, depunerea plângerilor și cererea nu conduc la eliberarea de fonduri.

Aproximativ, legea interzice "suspectului" să-și folosească banii. Dar același document spune că prestațiile și pensiile garantate de stat, precum și salariile care sunt reglementate de Codul Muncii nu ar trebui să intre sub incidența legii. Dar practica arată că, dacă un cont bancar este înghețat, atunci o persoană nu va avea acces la ele până când nu sunt excluse din lista de monitorizare Rosfin. Originea fondurilor nu este luată în considerare.

Banca a înghețat contul: ce să fac?

În conformitate cu "Regulamentul privind regulile de punere în aplicare a transferului", manualele garantate de stat, pe care persoanele în vârstă le primesc prin poștă, nu se referă la decontări fără numerar. Un alt lucru este că mulți pensionari primesc astăzi bani pe cardul instituției de credit. Dacă o persoană a înghețat un cont la o bancă, este necesar să scrieți o cerere la sucursala PF cu o cerere de livrare a alocației prin intermediul organizației poștale. Dacă adresa de înregistrare nu coincide cu locul de reședință, atunci aceste informații trebuie transmise organismului de stat.

Pentru „extremisti“ care primesc prestații în numerar, prin Fondul de Asigurări Sociale ( „maternitate“, „spital“, etc.), trebuie să efectuați aceleași acțiuni: a scrie o cerere pentru Fondul de Asigurări Sociale cu o cerere de a primi plăți la oficiile poștale. Apoi nu contează dacă blochează conturile în bănci. Garantat de banii de stat, o persoană încă primește.

Dacă nu funcționează

În primul rând, trebuie reținut faptul că neîncasarea beneficiilor timp de 6 luni consecutiv duce la o suspendare a plăților. Prin urmare, dacă schema descrisă mai sus nu a funcționat, este necesar să se adreseze imediat departamentului agenției de stat de la locul de serviciu și să raporteze această problemă. În practică, nu au existat astfel de cazuri.

Nu oferi un salariu

Această problemă este rezolvată și mai rapid. Codul muncii al Federației Ruse spune că remunerația pentru muncă se plătește la locul de muncă în numerar. Transferul de fonduri pe card trebuie să fie justificat printr-o cerere corespunzătoare sau contract de muncă. Prin urmare, în cazul în care contul bancar a fost înghețat, în primul caz este necesar să se scrie o cerere adresată angajatorului cu o cerere de a primi un salariu de la biroul de casierie. Numărul copiei și data fixării sunt indicate pe copia lucrării. Aplicația poate fi de asemenea trimisă prin scrisoare recomandată cu o notificare de livrare. În cel de-al doilea caz, este necesar să se scrie o lucrare adresată directorului cu o cerere de modificare a unui anumit punct al TC din ultima ediție. Acesta este însoțit de un proiect de acord, textul alineatului modificat. Angajatorul are dreptul să refuze angajatul în această solicitare. Apoi trebuie să închideți contul "salariu". Angajatorul nu va putea să își îndeplinească datoria și va fi forțat să semneze un acord suplimentar. În cazuri extreme, va trebui să meargă în instanță. O astfel de decizie va avea cu siguranță consecințe pentru angajat.

Se aplică reglementări străine

Cu câteva luni în urmă, autoritățile spaniole au blocat accesul la fonduri pentru ruși. De ce băncile îngheață conturile? Cetățenii Federației Ruse nu au explicat originea capitalului în timp. În conformitate cu legea țării, străinii sunt obligați să justifice apariția veniturilor investite în imobiliare sau active. În cadrul sancțiunilor s-au numărat persoane care nu au răspuns în timp la solicitările relevante ale autorităților. De asemenea, autoritățile se angajează să declare proprietatea în afara Spaniei. Violatorii se confruntă cu o amendă de 10 mii de euro. Dar multe victime nici măcar nu încearcă să remedieze situația, deoarece le este frică să solicite astfel de certificate în Rusia.

Care este motivul

Persoanele care aparțin categoriei "bogate" trebuie să plătească diferența dintre impozitul pe venit în Federația Rusă și în Spania. Și aceasta este de 13%, respectiv 52%. Baza pentru calcule este un certificat de venit. Prin urmare, toate problemele. În cazul în care o persoană a înghețat un cont bancar pentru a redobândi accesul la mijloacele necesare pentru a aduce un certificat, respectiv, să notifice autoritățile cu privire la proprietatea bunurilor în străinătate, să plătească impozit în Federația Rusă, iar diferența de la bugetul Spaniei.

producție

Rosfinmonitoring face o listă a persoanelor suspectate de desfășurarea unor activități extremiste sau terorism. Acesta este revizuit în mod regulat de către instituțiile de credit, iar dacă există coincidențe, acestea blochează accesul la fonduri. În același timp, toate veniturile pe card sunt distribuite pe card. Vestea bună este că o persoană poate restabili accesul la o pensie, alocație și salariu. Ce bănci au conturi înghețate, în acest caz nu contează. Aceste plăți sunt garantate de stat și de Codul muncii și, prin urmare, nu intră sub incidența legii privind spălarea banilor.