Esența investițiilor, clasificarea și tipurile acestora

Cu fonduri disponibile, ar trebui să fie în timp util să se gândească în cazul în care acestea pot investi, pentru că banii este lipsit de valoare, iar depozitele bancare nu este suficient de beneficii. Una dintre modalitățile bune și fiabile este de a investi. Cu toate acestea, pentru a nu cheltui fondurile disponibile pentru nimic, trebuie mai întâi să înțelegeți esența investițiilor și clasificarea acestora. Tipurile de investiții sunt destul de diverse, iar diviziunea se bazează pe mai multe criterii. Să luăm în considerare acest subiect în detaliu.

Vedere generală

Concentrându-vă pe conceptul și clasificarea investițiilor, puteți alege cu succes cum și ce să investiți în fonduri gratuite. Condițiile unei economii de piață moderne permit efectuarea unor astfel de operațiuni în diverse forme, dar riscurile variază considerabil. Puteți investi în întreprinderi și în valori mobiliare. Acest lucru se realizează prin intermediul piețelor bursiere. Puteți investi în imobiliare și metale prețioase, proprietăți sau proprietăți intelectuale, proiecte promițătoare de direcții diferite. Cu o sumă impresionantă, puteți investi în știință. Este adevărat că acest lucru necesită nu numai resurse financiare decente, ci și timp considerabil. Opțiunea cea mai simplă și cea mai utilizată este achiziționarea de valori mobiliare pe piața relevantă.

Experții aderă la diferite sisteme de clasificare a investițiilor. Depinde de obiectivele urmărite de investitor. Pentru a împărți în grupuri, este rezonabil să se estimeze obiectul investiției, forma de proprietate, rentabilitatea. Luați în considerare unde au fost primite banii, cât de mari sunt riscurile și lichiditatea proiectului. Analiza este supusă termenilor, obiectivelor investiției, caracteristicilor operațiunilor contabile.

Obiect - baza de grupare

În același timp, se acordă o atenție deosebită activului pe care investitorul îl primește în schimbul fondurilor investite. Clasificarea obiectelor investiționale începe cu o categorie de forme reale, adică atunci când în schimbul de bani investitorul primește terenuri, resurse de producție, bunuri imobile, mașini și mașini, mărci și simboluri, semne. Acestea includ, de asemenea, investirea banilor în creșterea nivelului de calificare al personalului.

În plus, investiția poate fi financiară atunci când participantul pe piață dobândește o varietate de valori mobiliare sau intră în programul de schimb ca creditor pentru entitatea juridică, persoanele fizice. Această categorie include leasingul.

Având în vedere clasificarea formelor și a tipurilor de investiții, ar trebui să se acorde atenție proiectelor speculative, adică presupunând investiția de bani pentru un timp scurt pentru profitul real. Ca direcție de investiții, metalele prețioase și moneda de stat acționează cel mai adesea. Investitorul urmărește obținerea unui profit maxim posibil pentru cel mai scurt timp posibil.

Abordare alternativă

Clasificarea formelor și a tipurilor de investiții implică alocarea unui grup separat de investiții trimise către activele fizice. Astfel de programe vizează ridicarea nivelului întreprinderii, asigurarea dezvoltării companiei, pentru care se dobândesc noi capacități și resurse. A doua variantă a investiției în perspectivă este intangibilă, adică proprietatea intelectuală. Recent, practica de a obține logouri, licențe, permise și alte obiecte similare de drept a devenit mai obișnuită. În cele din urmă, clasificarea obiectelor oferă o categorie separată pentru alocarea investițiilor în știință, inovare, dezvoltarea de noi tehnologii.

Analizând esența investițiilor, clasificarea lor, tipurile, este important să menționăm investițiile brute, nete. Net implică direcția de bani liberi în achiziționarea unei întreprinderi, a unei firme și a unei sume brute este atât o achiziție a companiei, cât și o reinvestire. Profitând de o astfel de strategie de profit, investitorul achiziționează mai întâi persoana juridică, apoi obține un profit în procesul de funcționare și apoi reinvesteste, oferind întreprinderii dezvoltarea.

Ce are nevoie deponentul?

O altă clasificare a proiectelor de investiții și a tipurilor de investiții se bazează pe o analiză a obiectivelor urmărite de investitor. Opțiunea cea mai simplă este investirea directă a banilor într-o întreprindere care există deja. Puteți cumpăra materii prime, echipamente, imobiliare. Această investiție vizează întotdeauna dezvoltarea companiei.

O altă abordare comună - investiții de portofoliu, atunci când interesați în augmentarea lor persoană resurse începe să lucreze la schimb valutar, transfer de fonduri disponibile în titluri de valoare. În timpul procesului de formare a portofoliului de investiții, care poate fi atât o sursă de profit și pierdere - totul depinde de corectitudinea creației sale. Această metodă a devenit recent mai popular, acesta este considerat un promițător și la prețuri accesibile pentru mase, pentru a intra pe piața de capital poate fi, cu rezerve financiare relativ modeste.

Alte caracteristici

Analizând esența și clasificarea investițiilor, este necesar să se acorde atenție investițiilor nefinanciare. Acest termen se referă la tranzacțiile în cursul cărora un investitor dobândește proprietatea intelectuală sau obiectele la care se distribuie drepturile de autor. O investiție promițătoare este, de exemplu, achiziționarea unui brand bine-cunoscut, recunoscut. Puteți investi bani într-un brevet - de multe ori astfel de investiții sunt deosebit de benefice în ceea ce privește funcționarea continuă a întreprinderii, unde este planificată vânzarea acestora în produse.

Un alt tip de investiție - intelectuală. Esența sa este direcția de bani liberi în dezvoltarea științifică, activitatea de cercetare, crearea de inovații. Acest lucru este riscant, deoarece majoritatea proiectelor nu oferă profituri comerciale reale. Cu toate acestea, succesul a cel puțin unui proiect plătește de obicei pentru toate eșecurile. Cel mai adesea, această metodă de investiții este aleasă de persoane care au rezerve financiare impresionante și sprijin guvernamental.

Cine este proprietarul

Luând în considerare speciile, clasificarea investiții, activități de investiții, este oportună acordarea unei atenții deosebite aspectelor formei de apartenență. Pentru împărțirea în grupuri, analizați drepturile de proprietate, adică aflați cine deține banii investiți în proiect, care finanțează activitățile investitorului. Opțiunea cea mai simplă este investiția privată, atunci când banii provin de la o persoană juridică sau de la o persoană fizică care este implicată în investiții. Nu pierde din vedere investiția de stat, atunci când implementarea fondurilor proiectului este alocată din bugetul regiunii, statului. Acordul pentru o astfel de operațiune, precum și controlul asupra implementării acesteia, sunt asumate de agenții specializate - ministere, bănci centrale, care dispun de capacități și competențe corespunzătoare.

Există investiții străine în această clasificare: astfel de depozite, sursa cărora este proprietarul fondurilor, dar el este un cetățean cu o altă putere diferită de cea în care persoana dorește să canalizeze resursele sale.

În cele din urmă, există forme mixte atunci când există semne de simultan două sau mai multe dintre categoriile descrise.

Unde sunt banii?

Evaluând tipurile, clasificarea investițiilor, activitățile de investiții, este important să ne amintim împărțirea în grupuri pe baza originii resurselor investite. Opțiunea cea mai simplă este investiția primară, când investițiile sunt inițiale. O persoană are o anumită sumă sau o primește pe un program de credit, apoi alege obiectul optim, proiectul și pune totul în el. O variantă mai complicată este reinvestirea, adică reinvestirea. În acest caz, există o investiție primară, care a devenit o sursă de venit, apoi a fost reinvestită în dezvoltarea proiectului.

Clasificarea economică a investițiilor include conceptul de "dezinvestire". În acest caz, persoana interesată retrage parțial sau integral din proiect fondurile care i-au fost direcționate mai devreme. Cel mai adesea, acest pas este explicat prin nereușita direcției alese pentru sumele financiare. Observând evoluția proiectului, analizând prezentul și viitorul acestuia, investitorul concluzionează în mod rezonabil că nu există perspective, împotriva cărora se ia decizia de a retrage fonduri.

Un alt motiv pentru retragerea de capital - apariția unui proiect alternativ, mai interesant și profitabil. Dacă investitorul nu are fonduri libere pentru a participa la noul program, el poate cere returnarea banilor din programul anterior, câștigând astfel posibilitatea de a participa la noul program.

Fiabilitate și riscuri

Unul dintre parametrii evaluați la clasificarea tipurilor de investiții este nivelul lor de fiabilitate și gradul de risc al activității planificate. Desigur, opțiunea cea mai liniștită este absența completă sau aproape completă a pericolelor, dar în practică aceasta nu se produce, este modelată și creată artificial. În țara noastră, cea mai tipică metodă de a investi fără riscuri este investirea în structura bancară. Dacă alegeți o companie financiară care participă la programul de asigurare, atunci suma de până la 1 400 000 de ruble este returnată investitorului, chiar dacă sistemul se arde. Dar beneficiile de aici sunt extrem de controversate.

La clasificarea tipurilor de investiții, nivelul lor de risc poate fi estimat ca fiind puțin mai mic decât valoarea medie la starea de echilibru a pieței. În acest caz, vorbesc despre o investiție conservatoare de bani. Proiectele moderate reprezintă un risc care corespunde indicatorilor mediei pieței, în timp ce aceștia sunt agresivi pentru care parametrul este mai mare decât cel standard. Pentru unii investitori, cele mai atractive proiecte sunt agresive, când riscul este mai mare decât media, dar profitul este și cel mai mare.

Va beneficia

Un alt aspect al clasificării tipurilor de investiții este lichiditatea acestora. Prin această valoare, este posibil să se evalueze programul ca fiind o mare, medie, scăzută, precum și o lipsă totală de lichiditate. Este mai bine să se acorde prioritate proiectelor pentru care indicatorul este ridicat, deoarece în orice moment investitorul se poate retrage vânzând active la un preț mai mare decât acestea au fost plătite în timp util.

O altă abordare a clasificării tipurilor de investiții - durata acestora. Alocați proiecte, a căror implementare durează mai puțin de un an. Acestea sunt clasificate ca pe termen scurt. Medie - care durează mai mult de un an, dar mai puțin de trei ani. Ultimul tip de clasificare a investițiilor - pe termen lung, adică, proiecte concepute pentru o perioadă de implementare de trei ani și o durată mai lungă.

Contabilitate și locație

Evaluând opțiunile pentru operațiunile contabile, toate proiectele de investiții sunt împărțite în valoare netă și brută. Termenii sunt corelați. Gross - aceasta este o investiție pentru un anumit interval de timp strict definit. Net - acest lucru este brut, din care amortizat deduse.

O altă metodă de clasificare - o diviziune bazată pe caracteristicile proprietății teritoriale. Pentru a forma grupuri, trebuie mai întâi să alegeți ce țară sau regiune să ia în considerare ca bază. De exemplu, ne puteți lua puterea ca punct de plecare. Apoi, investiția care are loc în interiorul Rusiei este internă și tot ceea ce este îndreptat dincolo de granițele sale este extern.

Responsabilitate și profit

Investiția - un proces care atrage atenția nu numai profesioniști în acest domeniu, dar și începători, precum și persoane fizice, care posedă o anumită sumă, dar nu doresc să se îngropa în complexitatea pieței. Astfel de persoane pot folosi serviciile unor intermediari profesioniști care doresc să-și asume sarcini de conducere pentru o taxă. Această practică a devenit extrem de răspândită recent. Un exemplu tipic este transferul rezervelor financiare către comerciant pentru încheierea tranzacțiilor de schimb. În urma strategiei de lucru alese, investitorul devine proprietarul investițiilor active sau pasive. În primul caz, el decide unde și cum vor fi utilizate fondurile, în al doilea - le dă controlul asupra unei terțe persoane care își asumă responsabilitatea în cadrul acordului încheiat.

O altă opțiune pentru clasificarea investițiilor este pe tipuri de active. Puteți investi resurse în aspecte tangibile și intangibile. În acest caz, baza pentru clasificarea investițiilor pe tipuri de active este alegerea investitorului în favoarea formării unui portofoliu de valori mobiliare sau a investirii într-un proiect real.

Interesul investitorului

Dacă filistina dorește să participe la programul de investiții, dar nu are o educație tematică sau informații specifice care să permită alegerea cu încredere a cursului optim de lucru pe piață, este înțelept să căutați ajutorul unui intermediar. Există mai multe tipuri, fiecare are propriile fețe pozitive și negative. Pentru a obține venituri pasive, unii intră într-un fond mutual, fac depozite în bancă, trimit bani în administrarea încrederii sau participă la un program de pensii nestatale. Aveți posibilitatea să investiți bani în imobiliare, să deveniți membru al monedei, bursiere, precum și să ia în considerare posibilitatea investițiilor în capital de risc, investiții în tezaur.

Fondul mutual

Poate că aceasta este aproape cea mai ușoară metodă de participare la programul de investiții. Toată lumea dorește o parte, o parte din portofoliul creat de profesioniștii din acest caz. Pe site-ul unui anumit fond, puteți afla ce titluri de companii sunt formate din valorile mobiliare ale companiilor. La sfârșitul termenului de raportare prevăzut în contract, toți participanții primesc acțiunile. Valoarea acestora depinde de mărimea unității achiziționate și de venitul pe care la primit fondul. De regulă, calculele se fac la sfârșitul anului. Managerii care au o educație specială sunt responsabili pentru alegerea valorilor mobiliare pentru formarea portofoliului. Un acționar investeste numai bani, dar nu poartă nici o responsabilitate, nu poate corecta deciziile luate de conducere.

Ca regulă, UIF din portofoliul său are titluri de valoare ale diferitelor întreprinderi potențiale, iar fondurile fiabile au mai multe portofolii simultan. Pentru fiecare dintre ele, are o rată proprie de rentabilitate. Această strategie evită "stocarea tuturor ouălor într-un singur coș", ceea ce înseamnă că riscurile pentru fiecare participant în fond sunt minime.

Cine altcineva să aibă încredere în bani?

Una dintre cele mai sigure opțiuni este o contribuție la bancă, dar nu puteți conta pe profitabilitatea ridicată aici. În țara noastră, aceasta este abordarea cea mai comună, deoarece oferă garanții de returnare a investiției în întregime. Dar nu uitați de inflație, mult mai mare decât dobânzile la depozite, chiar și cele mai profitabile. Acest lucru înseamnă că a face un profit, cu participarea la programul de depozit este practic imposibil, dar beneficiul real este faptul că acumularea cetățeanului nu deprecia la fel de mult ca și atunci când este depozitat „sub saltea“.

O altă opțiune este transferul de fonduri către administrarea încrederii. Această metodă este oarecum similară cu UIF, dar randamentul este strict personalizat. Investitorul transferă banii către specialistul selectat, care se ocupă de operațiunile de pe bursă și de schimb valutar, oferind astfel clientului venituri (sau pierderi). Este foarte important să puteți alege un profesionist care să lucreze sincer, interesat de profitabilitatea maximă pentru client. În caz contrar, riscul de a pierde bani este ridicat. Nu este de obicei furnizată nicio rambursare prin acord, deci alegerea managerului nu este o sarcină ușoară, asociată cu riscuri.

În cazul în care să investească bani?

Printre alte tipuri de investiții, o opțiune bună este cooperarea cu un fond de pensii nestatal. Pe profit mare aici nu poate conta, dar pentru nespecialiști, nu este o sumă mare, această metodă permite cel puțin un avantaj financiar pe termen lung. Firmele specializate oferă tuturor celor interesați să le transfere o anumită sumă pentru conducere, din care în viitor se va forma o pensie. Activele pe care le are deja clientul, aflate sub conducerea întreprinderii, cresc treptat, iar plata acestor bani va fi efectuată în conformitate cu acordul convenit. Printre momentele pozitive - posibilitatea transferului acumulat prin moștenire.