Mosoblbank: probleme și recenzii

În 1992, banca comercială "Vatan" a început să opereze în Dagestan. După ce a fost cumpărat de bancherii Victor și Roman Krestiny, instituția financiară sa mutat la Fryazino și și-a schimbat denumirea la "Banca regională din Moscova". În anii următori, componența acționarilor sa schimbat de mai multe ori. 97,94% din instituția de credit aparține SA "Republican Finance Corporation", restul fiind distribuit persoanelor fizice. Alexander Malchevsky deține 70% din companie, și a condus banca până în 2011, tatăl său Andrzej.

Istoria dezvoltării

În 2005, Mosoblbank a fost admisă la sistemul de depozite de asigurare. Acest lucru a permis creșterea numărului de unități la 400 în doar doi ani. Calitatea managementului este evidențiată și de faptul că în 2013 banca "a adoptat" mai mult de 1.000 de bancomate, șapte sute de terminale și 4 mii terminale POS, care le-a servit clienților cu carduri Visa și MasterCard. În 2011, a fost lansat propriul sistem de transfer de bani - "MOSS".

Începutul necazurilor

Problemele cu Mosoblbank au început în 2011. Apoi, Banca Centrală a interzis timp de șase luni să accepte depozite de la persoane fizice. Conducerea nu și-a pierdut interesul și a început să-și ofere acțiunile pentru o sumă nepătrunsă. Deja experții au avut o întrebare despre modul în care o instituție financiară reușește să plătească un interes atât de mare pentru depozite.

În august 2012, Izvestiya și-a publicat rapoartele. Mosoblbank a avut cea mai mare rată - 19,3%. Conducerea a respins imediat aceste date în surse oficiale. Banca a continuat să atragă fonduri de la entități de afaceri la o rată de frenezie. Acest lucru nu poate decât să afecteze nivelul dezvoltării sale.

Indicatori financiari cheie

În 2013, "National RA" a acordat băncii cel mai mare rating de bonitate - "A +". 61,9% din activele nete incluse în împrumuturi pentru întreprinderile mici și mijlocii. De asemenea, au existat 4,8% din investițiile în Banca Centrală. Din cauza fondurilor strânse de la persoane fizice, banca a finanțat 81% din datorii. Valoarea totală a rezervelor este de 9%. Volumul capitalului este de 18,8 miliarde de ruble. Pe piața interbancară, Mosoblbank a acționat în calitate de donator. Cu astfel de indicatori, el a ocupat locul 8 în Rusia și 7 la Moscova.

Mosoblbank: Probleme din 2014

05/07/2014, Vedomosti a raportat că printr-una dintre cele mai mari și mai reușite bănci din Moscova, pe o schemă frauduloasă, au fost retrase 60 de miliarde de ruble în conturile filialelor. Conducerea băncii Mosoblbank a respins imediat această informație și a depus un proces la Tribunalul de Arbitraj de la Moscova împotriva proprietarului ziarului.

19.05.2014 În mass-media a apărut un mesaj că Banca Centrală a decis să dezinstituționeze trei instituții simultan: Mosoblbank, Invresbank și Finans Business Bank. Toți aparțin familiei Malchevski. Pentru a rezolva problema, Banca Centrală va aloca 117 miliarde de ruble. sanator - SMP. Declarația oficială a apărut în câteva zile, iar după el - informații în presă despre schemele de spălare a banilor.

Cum sa întâmplat asta?

În timpul anchetei, Banca Centrală a dezvăluit o schemă de spălare a banilor dengue. Mosoblbank, cu restricții din partea autorității de reglementare, a continuat să atragă depozite. Dar nu le-a plasat în conturi, ci le-a dedus la soldul companiilor afiliate.

Din punct de vedere tehnic, schema este după cum urmează. În timpul zilei, se încheie un acord de depozit normal cu deponentul. În seara aceleiași zile, banca o termină unilateral și transferă bani pentru un echilibru. Deponentul poate să le solicite în orice moment. Dar pe bilanț nu vor fi vizibile. Conform rezultatelor financiare din 2014, banca a atras depozite pentru un total de 19,5 miliarde de ruble. Această cifră nu sa schimbat în ultimii doi ani. Având în vedere caracterul neobișnuit al situației, plățile DIA pot depăși de mai multe ori sumele reflectate în bilanț. În timpul renovării, foștii proprietari - familia Malchevsky - își vor transfera toate activele în NSR. Problemele "Mosoblbank" și problemele legate de "spălarea banilor" nu sunt recunoscute.

Cum a început totul

Este posibil ca nimeni să nu fi învățat despre fraudă, dacă nu este cazul. Unul dintre investitorii Mosoblbank a fost membru al Băncii Centrale. El a menționat că depozitele, emise cu o zi înainte, în întregime, au fost filmate în birourile orașelor învecinate. Ca investigație mai târziu, a arătat că în fiecare seară specială software-ul de rulare se termină contractul și să intre în noi investiții în acțiuni „RCF“ - acționarul principal al băncii. Succesul suplimentar al banilor este necunoscut. O parte din fonduri a fost constatată în conturile companiei OOO Rus. Acest parc sport ecvestru. Investiția, trebuie să spun, este dubioasă. Perioada de rambursare - 15 ani. Banca centrală caută acum soluții la problema pe care o așteaptă Agenția de Asigurări de Depozite, iar poliția a ales să se retragă.

Instituția de credit a rupt aproape înregistrarea în cantitatea alocată de salubritate. În 2008, Banca Centrală a trimis VTB pentru recuperare "Banca Moscovei" 295 miliarde ruble rusești. Dar ce probleme „MOSOBLBANK“ și sanatorii observate astăzi: numele reale ale fictive înlocuite în registrul de deponenți. DIA va trebui să efectueze o investigație suplimentară. Aceasta va duce invariabil la o creștere a gaurii de echilibru.

Problemele unei instituții financiare sunt discutate în mod activ pe Internet. În luna iunie, informațiile au apărut că banca nu returnează depozite. Dar nu toate. Sub interdicția au fost depozitele deschise după 01.02.2014 (pentru suma de mai mult de 700 de mii de ruble). Problemele "Mosoblbank" cu plăți pe depozite explică procedura de reorganizare. Conform noilor reglementări, în cazul în care suma fondurilor nu depășește 700 mii ruble, atunci un client poate retrage doar 100 mii din contul pe zi. În caz contrar, trebuie să scrieți o cerere la bancă. Este considerată de o comisie specială. În acest moment, contractul și documentele primare sunt verificate, ceea ce confirmă primirea banilor în cont. În același timp, astfel de declarații nu sunt acceptate de toate filialele din toate orașele.

Această inovație a provocat multă indignare din partea clienților. Situația este, de asemenea, agravată de incompetența personalului. Acest lucru este valabil mai ales pentru filialele instituției financiare Mosoblbank (Samara). Problemele clienților din acest oraș se găsesc cel mai adesea. Persoanele dezamăgite literalmente au umplut cu plângeri ramura Samara a creaturii lui Malchevsky.

Deci, de mult timp banca a acceptat plata utilităților fără comision. Dar, în funcție de feedback-ul clientului, acum situația sa schimbat. Mulți se plâng că placa cu dimensiunea comisiei apare după introducerea de note în terminalul de autoservire. În acest caz, în cazul refuzului de a efectua o plată, suma de bani pe care a contribuit-o la terminal nu va fi returnată. Pentru orice plângeri pe această temă, angajații asigură că acest lucru nu poate fi. În cazul în care clientul refuză să plătească, banca îi va returna banii. Doar că dorește să verifice această afirmație, riscând o sumă de 6000 de ruble, puțin.

"Mosoblbank" probleme care au apărut în acest an, încercând să rezolve în mai multe moduri. În special, mulți clienți se plâng că nu pot obține bani chiar și pe factură. Deponenții care încheie un contract de depozit înainte de sfârșitul mandatului său nu primesc deloc bani. Banca "Mosoblbank" probleme de acest fel explică acțiunile sanatoriu. Deoarece SNP nu poate forma un registru al deponenților, instituția financiară nu poate reveni la bani.

rezumat

Una dintre cele mai mari bănci ruse a intrat sub reorganizarea Băncii Centrale. Ca urmare a investigației, sa arătat că instituția financiară a retras 60 miliarde de ruble din sold. Această sumă a fost transferată la soldul întreprinderilor îndoielnice prin intermediul conturilor OJSC "RFK". Acum DIA încearcă să facă un registru corect al deponenților și al clienților - să retragă bani de la bancă.