Contul offshore - ce este?

Băncile offshore sunt adesea asociate cu un nivel ridicat de sofisticare financiară. Cu toate acestea, realitatea este că oricine poate începe să lucreze cu ei. Nu durează decât câteva ore.

Mass-media demonizare adesea investiții în companii offshore, desen în imaginația politicienilor conturi offshore ale lumii secrete, care au ascuns acolo banii lor într-un fel de companie ilegale situat într-o insulă din Caraibe obscur, în cazul în care rata de impozitare este aproape de zero. Deși vor exista întotdeauna cazuri de astfel de tranzacții umbroase, numărul lor copleșitor este perfect legal.

De ce am nevoie de un cont offshore? Vă permite să atrageți investiții care reprezintă o gamă largă de strategii care să profite de avantajele oferite de investitor în străinătate.

Reducerea sarcinii fiscale

Multe țări, numite paradisuri fiscale, oferă un tratament preferențial investitorilor străini. Cotele reduse de impozitare aplicate companiilor offshore sunt concepute pentru a crea un mediu de investiții sănătos care atrage investiții externe. Un stat mic, cu resurse limitate și o populație mică, privește clienții străini ca o oportunitate de a-și îmbunătăți semnificativ propria situație economică. Cu alte cuvinte, investițiile vin în cazul în care investitorii creează companii offshore.

Corporațiile joacă rolul unei cochilii, protejând conturile clienților de impozitarea ridicată în țara lor. Deoarece nu participă la activitățile economice locale, nu li se percepe nici un impozit. Multe companii străine beneficiază, de asemenea, de statutul scutit de taxe atunci când investesc pe piețele din SUA. Astfel, implementarea investițiilor prin corporații străine are un avantaj clar față de investirea banilor printr-un cont offshore al unei persoane.

Protecția activelor

Contul offshore este un mod popular de restructurare a activelor. Prin fonduri, trusturi și companii, proprietatea poate fi transferată altor persoane. Oricine se teme de instanță și de creditori, decide să trimită o parte din fonduri în străinătate. Transmițând drepturile de proprietate ale hârtiei, indivizii nu se mai tem confiscarea proprietății sau probleme similare.

Secretul bancar

Contul offshore este un serviciu strict bancar și secretul comercial, fixate la nivel legislativ. Dacă este încălcat, partea vinovată va răspunde cu toată gravitatea legii. Un exemplu de încălcare a confidențialității este dezvăluirea identității clientului. În plus, în unele țări, divulgarea de informații despre proprietarii companiei va fi, de asemenea, o încălcare. Dar acest lucru nu înseamnă că investitorii sunt criminali care au ceva de ascuns.

Trebuie reamintit faptul că legislația offshore permite divulgarea datelor cu caracter personal în cazul spălării banilor, al traficului ilegal de droguri sau al altor activități ilegale. În ceea ce privește jucătorii high-end, cu toate acestea, menținerea confidențialității informațiilor, cum ar fi identitatea cumpărătorului, în momentul cumpărării acțiunilor unei companii publice poate oferi cel mai recent avantaj financiar (si legale) semnificative. Mulți milionari nu-i plac atunci când o mulțime de investitori mici cumpără aceleași acțiuni pe care le au, din moment ce crește prețurile.

Diversificarea investițiilor

Unele state își limitează cetățenii în libertatea de a investi în străinătate. Mulți cred că acest lucru nu permite crearea unui adevărat diversificat portofoliu de investiții. Contul offshore este posibilitatea de a obține acces nelimitat la piețele mondiale și la schimburi majore. În plus, există multe oportunități în țările în curs de dezvoltare, în special în cele care încep să privatizeze sectoarele economiei care erau în trecut sub controlul guvernului.

Cerințe de bază

Fiecare bancă offshore și jurisdicția străină au propriile cerințe, deci este necesar să se efectueze studii preliminare pentru a găsi ceea ce este necesar într-o anumită situație. Mai jos este o imagine de ansamblu a ceea ce vă puteți aștepta, pe baza informațiilor cunoscute centre financiare, cum ar fi Bahamas, Bermuda, Insulele Cayman și Insula Man.

Cum se deschide un cont offshore?

Regulile pentru deschiderea unui astfel de cont sunt similare cu cele care funcționează în orice altă țară. Băncile offshore vor solicita informații personale, cum ar fi numele, cetățenia, domiciliul, data nașterii și locul de muncă.

Pentru a verifica identitatea, trebuie să furnizați o copie a pașaportului, a permisului de conducere sau a altor documente de identificare emise de autoritatea publică. În plus, băncile își verifică locul de reședință, deoarece acestea pot afecta aspectele fiscale. Pentru a face acest lucru, va fi suficient pentru ei să depună facturi pentru utilități sau documente similare.

Datorită varietății de documente de identificare care pot fi transmise băncilor offshore, este adesea necesară o garanție suplimentară a autenticității acestora. În unele cazuri, va fi suficient să se furnizeze o copie legalizată, iar alte centre preferă apostila, un tip special de marcă de certificare care se folosește la nivel internațional. Pentru a le primi, trebuie să vizitați o agenție guvernamentală autorizată în această țară pentru a depune o astfel de marcă.

Documente de identificare suplimentare

Băncile offshore pentru a deschide un cont a prezentat suplimentare, nu exact cerințele obișnuite. Acest lucru este necesar pentru a preveni spălarea banilor, frauda fiscală sau alte activități ilegale care sunt asociate cu astfel de instituții.

În primul rând, pentru a vă deschide un cont, puteți solicita documente financiare ale băncii cu clienți actual, indicând soldurile medii și confirmând "relații satisfăcătoare". De obicei, aceasta este o declarație de cont pentru ultimele șase luni sau un an.

În al doilea rând, multe bănci întreabă despre natura tranzacțiilor așteptate pentru deschiderea contului. Poate părea prea intruziv, dar aceste instituții sunt sub control, astfel încât activitățile ilegale nu pot fi desfășurate în ele. În acest scop, băncile offshore solicită furnizarea de documente suplimentare care confirmă originea fondurilor investite.

Dacă banii sunt un salariu, un extras din stat de plată angajator. Pentru a confirma veniturile obținute din investiții, o bancă offshore poate solicita informații despre natura acesteia și localizarea investiției.

Dacă aveți fonduri semnificative primite din tranzacția de afaceri sau imobiliare, va trebui să furnizați contracte de vânzare sau alte documente relevante. Dacă investiți bani primiți în baza unui contract de asigurare, va trebui să furnizați o scrisoare societății de asigurări. Dacă banii sunt moșteniți, aceștia pot cere o scrisoare din partea managerului de proprietate care să confirme acest fapt.

Selectați moneda

Contul offshore este abilitatea de a stoca bani în moneda dorită.

Este necesar să se cunoască consecințele menținerii acestor conturi. De exemplu, depunerea de fonduri în anumite valute vă va permite să primiți dobânzi la depozite, ceea ce poate duce, de asemenea, la o datorie fiscală externă. Mai mult decât atât, în scopul de a pune bani în conturile de depozit și să se retragă lor de schimb valutar nevoie, care poate fi însoțită de costuri considerabile, în funcție de structura tarifelor și a ratelor propuse.

Creditarea fondurilor

off-shore cont bancar sunt adesea completate de transferuri internaționale prin transfer bancar. Din păcate, sistemele care permit transferuri gratuite, adesea găsite în băncile convenționale, de obicei nu pot face plăți internaționale.

Trimiterea banilor este o operațiune simplă, dar aproape toți își iau taxele. Tarifele variază de la o bancă la alta, astfel încât acestea să fie familiarizate în avans. Din păcate, există puține alternative bune. În general, cecurile nu sunt acceptate în străinătate, iar depunerea în numerar este impracticabilă.

Retragerea banilor

Cum de a retrage bani dintr-un cont offshore? Pentru a face cât mai ușor posibil utilizarea serviciilor băncilor, aceștia oferă clienților o varietate de modalități de a-și retrage fondurile. Mulți dau o carte de debit convențională, ceea ce face ușor accesul la bani din întreaga lume. Este necesar să vă familiarizați cu tarifele pentru utilizarea acestei metode, deoarece taxele internaționale pot fi semnificative. Retragerea o dată a unor sume mari de numerar poate ajuta la reducerea acestor costuri.

Unele bănci offshore oferă cecuri. Acesta nu este cel mai bun mod de a retrage fonduri. În primul rând, deoarece confidențialitatea nu este păstrată. În plus, cecurile emise băncilor străine nu sunt întotdeauna acceptate.

Cea mai bună opțiune poate fi utilizarea a două conturi: offshore și interne. Astfel, transferurile electronice pot fi utilizate pentru a transfera sume mari către un cont intern, unde devin disponibile. Această metodă are o mare fiabilitate și confidențialitate și oferă, de asemenea, confortul serviciilor bancare locale.

Misteriozitatea este împrăștiată

În ciuda misterului din jurul țării cu condiții de afaceri speciale, deschiderea unui cont la o bancă offshore este relativ simplă. Adesea, tot ce aveți nevoie este să completați formulare, să furnizați documente de identificare și informații suplimentare care să confirme lipsa intenției de a desfășura activități ilegale.

Alegerea unei monede, optimizarea depozitelor și retragerea banilor este un pic mai dificilă, însă alegerea va fi mai ușoară după studierea tarifelor băncii.

Cât de sigure sunt investițiile offshore?

Companiile offshore populare oferă oportunități destul de sigure de investiții și multe companii bine-cunoscute le folosesc. Mai mult de jumătate din activele și investițiile din lume se desfășoară în jurisdicții offshore. Cu toate acestea, ca și în cazul oricărei operațiuni, trebuie să fii ghidat de bunul simț și să alegi o companie de investiții autoritară. De asemenea, este bine să consultați un consultant de investiții cu experiență și reputație, un contabil și un avocat care se specializează în investiții internaționale. În cazul în care scopul este de a proteja activele sau au un interes în domeniul imobiliar sau de transfer de afaceri, ar fi recomandabil să se găsească un avocat (sau o echipă de avocați), care este specializată în protecția activelor, testamente sau succesiune. Desigur, serviciile acestor specialiști merită banii. În cele mai multe cazuri, avantajele investițiilor offshore depășesc costurile uriașe ale comisioanelor, comisioanelor și comisioanelor profesionale costurile de transport.