Cum escrocii de credit înșeală cetățenii și bancherii

Odată cu dezvoltarea sectorului bancar, au apărut multe scheme de înșelăciune. Iar înșelătorii de momeală se confruntă nu numai cu cetățenii pentru lipsa lor de experiență, ci și cu instituțiile financiare, cu personal de avocați. Mai ales periculoase în această privință sunt escrocii de credit, care proliferau în vasta patriei.

Vom face o prezentare generală a celor mai tipice fraude, care pot duce la o pierdere de bani.

Cum Scammers de credit Deceive Băncile

Competiția înaltă a bancherilor a creat o situație care, în căutarea unui împrumut suplimentar, instituțiile de credit și-au slăbit vigilența. Acest lucru a profitat imediat de dealerii impur. Cu toate acestea, ele nu strălucesc o varietate specială în alegerea metodelor de înșelăciune, utilizând următoarele scheme:

1. Primirea de bani sau mărfuri pe documente false. Este considerată cea mai criminală cale, pentru că este necesar să se creeze un pașaport, să se lipiască fotografia în locul celui dintâi. Uneori fotografia nu se blochează, dar aspectul se adaptează la imaginea existentă.

2. Efectuarea multor împrumuturi în diverse instituții. În același timp, escrocii de credit primesc bani în loturi mici și oriunde indică coordonate inexistente în chestionare. De regulă, locul înregistrării este, de asemenea, condiționat.

3. Utilizați pentru obținerea unui împrumut angajat al băncii. Aici, spre deosebire de metoda anterioară, s-au luat sume mari. Cel mai adesea, escrocii au timp să se ascundă sau să coboare termeni condiționali, iar angajații instituțiilor de credit condamnați pentru o fraudă răspund tuturor strictului legii.

Cum escrocii de credit înșeală cetățenii

Aici, arsenalul de escrocherii de fonduri este oarecum mai larg. Vom aranja metodele pe măsură ce crește pericolul:

1. Frauda cu împrumuturi prin consultare fictivă este cea mai mică metodă de cost. Un cetățean cu o istorie de credit deteriorat este promis să vândă informații necostisitoare despre bănci, fără probleme oferind împrumuturi debitorilor urmăriți penal. El o cumpără și apoi află că le-ar putea obține gratuit pe Internet.

2. Garanții fictivi. Scamatorii oferă creditorilor împrumutatori din partea, care, firește, trebuie să plătească o recompensă. După înregistrare, se dezvăluie faptul că sunt listate într-o bază de date a persoanelor defavorizate. Acord de împrumut Banii sunt returnați băncii, comisia rămâne în mâinile fraudelor.

3. Utilizarea bunurilor pentru a primi fonduri. În acest caz, magazinul este emis creditul de mărfuri pe împrumutat. După aceea, i se dă jumătate din costul produsului. În același timp, se precizează că este necesar, dar banca nu se califică pentru a doua jumătate. Este clar că după un timp trebuie să dați totul și chiar și cu un interes considerabil.

4. În cele din urmă, cea mai comună fraudă de credit este obținerea de credite de către persoane neautorizate în conformitate cu documentele împrumutatului. Există două variante posibile de dezvoltare a evenimentelor.

În primul rând, pașaportul este pierdut. În acest caz, un apel simplu la poliție va salva problemele cu o declarație despre pierderea sa. Principalul lucru este să o faceți cât mai repede posibil. Apoi, pentru nepăsarea personalului va trebui să răspundă în mod material la banca în sine.

Al doilea este că pașaportul împrumutatului este luat de fraudatorii creditorilor, presupuși pentru a încheia un acord. Pentru timpul în care documentul va fi în mâinile celor înșelători, se poate întocmi un împrumut și se vor face bani. Clientul va fi anunțat că nu trece pentru anumiți indicatori. O lună mai târziu, când primele notificări încep să sosească, atacatorii au plecat deja.

În ultimele două constatări există un mijloc dovedit - un proces. Odată ce creanțele băncii depășesc un anumit grad, trebuie să pregătiți documentele și să scrieți cererea în instanță. Negocierile cu o instituție de credit sunt o pierdere de timp și nervi.