Balanța de plăți este ceea ce? Structura balanței de plăți

De la formarea primelor state din istoria omenirii, comerțul a depășit granițele unei țări. La început, ar putea fi schimbul de bunuri, dar după apariția banilor, amploarea operațiunilor comerciale sa schimbat semnificativ.

Conceptul de

Pentru prea mult timp, tranzacțiile comerciale internaționale între țări nu aveau un nume. Pentru prima dată, un concept precum balanța de plăți a fost introdus în terminologia financiară în 1767 de către James Denham-Stewart, economist britanic. În înțelegerea sa, acest termen a însemnat cheltuieli ale cetățenilor de bani în străinătate și plata datoriilor către străini.

În interpretarea modernă, balanța de plăți este plățile efectuate de la o țară la alta. Să analizăm în detaliu structura și istoricul său de apariție.

Condițiile și nevoia de balanțe internaționale

După cum a arătat istoria, apariția unei astfel de categorii financiare ca balanța de plăți a modificat semnificativ economia națională a majorității țărilor.

Dacă la sfârșitul XIX și începutul secolului XX, valoarea monedelor perioadă destul de lungă de timp, este la același nivel, susținut de „standardul de aur“, care, în esență, în formă de cursul lor (care este acceptabil pentru toți), de „plutitoare“ condiții, tarife, această abordare a devenit neprofitabil.

Anterior, articolul financiar "Activele de rezervă" a fost implicat în reglementarea oricărei modificări a cursului de schimb. În zilele noastre, balanța de plăți a țării, sau mai degrabă starea ei de lucruri, afectează scăderea sau creșterea ratei. Această categorie financiară a trebuit să treacă la câteva modificări pentru a ajunge la structura pe care Fondul Monetar Internațional o reprezintă astăzi.

Abordări financiare de bază

Până în prezent, sunt valide următoarele:

• Teoria propusă de David Hume este considerată clasică. Acesta a fost numit "echilibru automat". Ea a fost în principal de lucru cu privire la decontare a cursurilor de schimb a avut loc "Rezervă active".
• Următoarea etapă a fost abordarea neoclasică, numită cea elastică. În dezvoltarea sa, au participat asemenea genii financiare ca J. Robinson, A. Lerner, L. Metzler. Conform teoriei lor, coloana vertebrală a balanței de plăți a țării este comerțul exterior al Mexicului, din care soldul se datorează nivelului prețurilor de export în raport cu importurile, înmulțită cu rata de schimb inerente. Prin această abordare, balanța de echilibru este asigurată de o modificare a cursului de schimb. Adică, se va reduce deprecierea prețurilor de export în valută, în timp ce reevaluarea „cauza“ a cumpărătorilor străini de a cumpăra produsele țării pe costul mai scumpe.
• Următoarea teorie este abordarea de absorbție, în care balanța de plăți (și anume partea sa comercială) este "legată" de principalele elemente ale PIB-ului țării. Fondatorul acestei abordări a fost S. Alexander, care a avut ca bază ideile prezentate de J. Mead și J. Tinbergen. Reglementarea balanței de plăți în acest caz se realizează prin stimularea exporturilor, prin restricționarea simultană a importurilor. Acest lucru ar trebui să încurajeze producătorii interni să producă produse competitive și să furnizeze același nivel ridicat de servicii, în loc să depindă doar de devalorizarea monedei, ca în abordarea anterioară.
• Teoria monetaristă a echilibrului este legată de factorii monetari, și anume, cum balanța afectează circulația banilor în țară. Aici abordarea este următoarea: pentru a evita deficitul balanței de plăți, este necesar să se controleze cu strictețe cantitatea de bani din țară. Dacă sunt prea multe, atunci ar trebui să fie eliminate, cumpărând bunuri sau servicii străine.

Toate aceste abordări au fost aplicate la momente diferite și rămân relevante astăzi. În funcție de tipul de bază utilizat în prezent în țară, tipurile de operațiuni pe care le efectuează depind.

structură

De regulă, multe țări utilizează operațiuni comerciale pentru a reglementa balanța de plăți, încercând să obțină un echilibru pozitiv. De fapt, pot exista mai multe astfel de operațiuni.

Fondul Monetar Internațional a elaborat o schemă de balanțe de plăți, care include 112 articole, împărțite în 7 blocuri. Această schemă este extrem de dificilă pentru persoanele care nu cunosc sferele financiare, așa că au fost simplificate în trei părți, reducând totul la următoarele secțiuni:

• cont curent;
• conturile aferente operațiunilor cu capital (instrumente financiare);
• operațiuni care reglementează balanța de plăți.

Să analizăm în detaliu ce sunt.

Conturi pentru tranzacții de plată majore

Soldul contului curent al balanței de plăți include:

• export de bunuri;
• importul de produse.

Și împreună, ele alcătuiesc balanța comercială. De asemenea, este necesar să menționăm despre:

• servicii (incluse în balanța comerțului și serviciilor);
• venituri din investiții;
• transferuri.

De regulă, conturile tranzacțiilor financiare curente ale balanței de plăți reflectă toate încasările în numerar care provin din vânzarea de bunuri și servicii către nerezidenți, precum și veniturile nete din proiectele de investiții. Toate încasările din exporturi sunt înregistrate în coloană cu un plus, la fel ca și în cazul acestor tranzacții, trezoreria este reîncărcată cu valută străină. Atunci când se efectuează operațiuni de import, acestea sunt contabilizate ca minus în coloana de debit, deoarece există o ieșire de valută din țară.

În întreaga lume, baza balanței de plăți a țărilor este comerțul exterior. Acesta ocupă până la 80% din volumul relațiilor economice internaționale. Dacă, în același timp, soldul balanței este pozitiv, este un semn că în această țară se produc produse competitive de înaltă calitate.

Conturile balanței de plăți pentru capital

Conturile privind operațiunile cu capitalul și instrumentele privesc:

• gestionează direct tranzacțiile cu capital;
• conturile financiare, care includ următoarele instrumente: investiții directe, portofoliu și alte investiții.

Pentru conturile cu tranzacțiile de capital includ toate tipurile de vânzare și afacere pe ele, transferurile de capital și anularea datoriilor, ajutoarele pentru investiții, transfer de proprietate, scutirea de datorii Guvernului, transferul de drepturi atât la materialul (de exemplu, măruntaiele pământului) și intangibile ( mărci comerciale, licențe etc.).

Când există o intrare a acestor valute în trezorerie, putem vorbi despre un excedent. Și invers.

Conturile financiare sunt legate de tranzacțiile pentru transferul proprietății asupra activelor financiare ale unei țări date. Împrumuturile furnizate pot lua forma atât a investițiilor directe, cât și a investițiilor de portofoliu.

Ce este echilibrul la tranzacțiile de plată

Aceste concepte stau la baza oricăror tranzacții financiare, deoarece determină calitatea acestora. Balanța de plăți este un grup de conturi care, în mod ideal, ar trebui să fie pozitiv după acele tranzacții financiare care au fost efectuate în țară sau în străinătate (export-import).

Aceste operații, la rândul lor, sunt împărțite în primar (de exemplu, sunt independente și au o tendință stabilă de creștere) și (pe termen scurt, sub influențe externe, cum ar fi Banca Centrală sau guvernele) secundar.

Toate țările din lume se străduiesc să obțină un balanță activă, în cel mai rău caz, zero. În cazul în care la un anumit stadiu al dezvoltării economice a țării o lungă perioadă de timp echilibrul este în roșu, rezervele de aur și valută în Banca Centrală a redus până când vine o devalorizare a monedei locale.

Modalități de plată

Orice plăți efectuate între țări sunt indicate în două coloane: credit și debit, iar diferența dintre indicatorii lor este luată în considerare fie ca sold pozitiv, fie ca un sold negativ.

De exemplu, atunci când o țară exportă de bunuri, muncă, servicii, informații și cunoștințe în cuferele sale, în același timp, există un aflux de valută străină, toate veniturile din tranzacții vor fi introduse în coloana denumită „+“ balanța de plăți pe împrumut.

Aceleași operațiuni, dar numai pentru importuri, care implică ieșirea de valută din țară, sunt introduse în coloana "debit" cu semnul ";".

Dacă țara cumpără capitalul real (valută, valori mobiliare) în străinătate, atunci aceste tranzacții financiare sunt de asemenea înregistrate în "debit", deci în acest caz există o ieșire de valută. În cazul în care, din contra, vinde capital intern sau scuze datoriile către nerezidenți (societăți individuale sau întreaga țară), acest lucru va fi stabilit prin "credit". De exemplu,

Balanța de plăți este, în același timp, un document în care sunt fixate relațiile economice și operațiunile externe ale țării și, având un format internațional, toate mișcările monetare sunt înregistrate în dolari.

Deficitul și excedentul din bilanț

Aceste două concepte se referă la acțiuni în care fie se finanțează un sold negativ, fie se utilizează un analog pozitiv.

Deficitul bilanțului trebuie să se suprapună într-o oarecare măsură și este important să se stabilească dacă acesta va fi un cont de afaceri străin sau capital sub formă de împrumuturi.

Primul, firesc, este de preferat, deoarece asigură intrarea monetară în țară, în timp ce împrumuturile vor duce la ieșirea sa, și chiar și la dobândă.

Ca o măsură extremă, este posibil să se acopere deficitul din bilanț aur și rezerve valutare țară, bine, și un pas destul de disperat este devalorizarea monedei naționale.

Dacă există un surplus care a apărut în cursul operațiunilor curente, țara cheltuiește capitalul primit pe noile solduri negative. De asemenea, o parte din bani merge la articolul "Erori și omisiuni nete".

Schemă de plăți IFM

Structura balanței de plăți adoptată în 1993 de către FMI include:

• Balanța estimativă. Înseamnă toate obligațiile financiare ale unei țări față de alte state / alte state și implementarea acestora în condițiile specificate în acord.
• Soldul datoriei internaționale. Aceasta include plățile efective către alte țări și fluxul de bani de la acestea.

În rapoartele privind aceste tipuri de solduri, valoarea creditului deținut de bani trebuie să coincidă cu debitul.

Balanța Rusiei

Dacă luăm în considerare balanța de plăți a Rusiei, atunci mișcarea principală a valutei străine este afișată în următoarele rapoarte ale importurilor și exporturilor:

• transport de peste mări;
• sfera turismului;
• cumpărarea sau vânzarea de licențe (brevete, mărci);
• comerț;
• asigurare internațională;
• investiții directe sau de portofoliu și multe altele.

Pentru prima dată, în conformitate cu structura propusă de FMI a Rusiei, balanța de plăți a fost întocmită în 1992 și de atunci a fost formalizată în conformitate cu aceleași scheme.

De-a lungul timpului, principala sursă pentru fluxul de valută în țară a fost exportul de petrol și gaze, lemn, arme, echipamente, cărbune și alte produse.

Principalii parteneri externi ai Rusiei sunt China, Statele Unite ale Americii, Germania, Kazahstan, Belarus și alte țări din apropierea și departe în străinătate.

producție

Astfel, balanța de plăți este un raport statistic referitor la toate tranzacțiile internaționale care se desfășoară între țări. Acesta indică tranzacția, data plății, debitul, creditul și soldul acestora.

Toate cele trei secțiuni ale balanței de plăți reflectă situația financiară a țării prin:

• operațiunile curente;
• instrumente financiare și de capital;
• sărind peste și erori.

Acestea sunt structura balanței de plăți. Acești parametri sunt împărțiți de toate țările din lume.