Warren Buffett este cel mai bun investitor din lume. Biografie, cărți, vorbe, felul "oracolul de la Omaha"

Mulți oameni cred că Warren Buffett este cel mai bun investitor din lume, și nu fără motiv. O persoană cunoscută nu numai în Statele Unite, ci în întreaga lume, locuiește în orașul Omaha, Nebraska. Are 73 de ani. Este al cincilea cel mai mare stat din Statele Unite - la sfârșitul anului 2012, în valoare de 46,5 miliarde de dolari. Cu toate acestea, o mare avere nu și-a întors capul, încearcă să trăiască modest. Warren le reamintește celorlalți că nu banii au creat o persoană, ci o persoană - bani, și îi încurajează pe alții să trăiască mai ușor. De asemenea, miliardarul îndeamnă compatrioții să-și urmeze exemplul: să nu urmărească mărcile, ci să folosească acele lucruri convenabile.

De ce este iubitul lui Warren Buffett în Statele Unite?

Un fapt important care îl caracterizează ca persoană este refuzul voluntar al 50% din proprietatea sa (care este de aproximativ 37 miliarde de dolari). Aceste fonduri, el nu a ezitat să transfere bani la fondurile de caritate americane, cu un accident vascular cerebral de stilou. Așa că a reacționat la chemarea lui Bill Gates în 2010 către americanii bogați - pentru a da jumătate din averea sa țării, care ia făcut bogați. Acesta a fost cel mai mare și cu adevărat impresionant act din lume caritate, exemplu pentru toți oamenii bogați. Fondurile au fost transferate în principal către un fond condus de soții Gates: Bill și Mellinds. Fără exagerare, întreaga țară era profund surprinsă de acest act al unui om cunoscut anterior pentru economia sa. A fost un act cu adevărat patriotic, un răspuns plin de viață al sufletului lui Buffett, la atacul turnurilor gemene americane de către teroriști.

Este cu adevarat iubit in Omaha nativ, el, un miliardar cu o reputatie mondiala, nu se ascunde de oameni, el viziteaza gratuit magazine si alte locuri publice.

Odată, când o școală din Omaha sa confruntat cu sancțiuni financiare semnificative și cu amenințarea închiderii, un cuplu în vârstă de profesori din aceeași școală a venit la salvare. Ei au transferat câteva milioane de dolari în contul necesar. De unde le-au luat? Profesorii au fost printre primii acționari ai companiei Buffett, apoi i-au încredințat toate economiile - 25 de mii de dolari.

Întrebat de un reporter despre modul în care înțelege succesul vieții, el a răspuns că cel mai important lucru este că oamenii iubitori sunt în jur și cât de mult ai în celula bancară este deja a doua oară. Warren Buffett are într-adevăr astfel de convingeri. Știri, evenimentele actuale au un impact redus asupra lui vieții. Într-adevăr, acest inteligent, dar intenționat și carismatic persoană iubim familia și ceilalți.

Warren Buffett este un nume cunoscut în afaceri

Operațiunile de pe piața valorilor mobiliare sunt cel mai adesea speculative. Se presupune că, desigur, se cumpără stocuri la prețuri scăzute și se vinde la o rată mai mare. Mulți încearcă să efectueze simultan două operațiuni, în același timp cât mai profitabile. Dar eroul articolului nu a intrat în îmbogățirea sa prin speculații, el, după cum spun experții, este un "investitor pur". Stilul său este diferit: măsura de șapte ori, o tăiere. Coada omului de afaceri este achiziționarea de acțiuni ale companiilor promițătoare, pe care piața subevaluă subiectiv. Acest neajuns are perspectiva de a fi corectat. Numai faptul că Warren Buffett însuși a investit în această companie, își sporește reputația. El respectă companiile - obiectele investițiilor sale. El deține o frază pe care ar trebui să o audă toți investitorii. Se spune că este mai bine să cumperi o companie minunată, care să plătească un preț onest, decât să cumpere o companie onestă la un preț remarcabil. Principalul în morala afacerii este Warren Buffett. Declarațiile sale mărturisesc acest lucru.

Titluri de valoare pe care le cumpără numai de la companii, asigurându-se numai că valoarea lor reală este mai mare decât cea propusă. Și aceste acțiuni sunt în portofoliul său de cel puțin zece ani. Întreprinderile lucrează în mod constant, iar valoarea acțiunilor lor crește în acest moment. Nu este interesat de speculații pe termen scurt, spre deosebire de George Soros. O astfel de poziție este cu siguranță constructivă: producția are un impuls pentru dezvoltare. Compatrioții sunt siguri: stimulează economia SUA prin activitățile sale, Warren Buffett. Fotografiile acestui demnitar publică adesea ziare și reviste. El dă voie la interviuri. Acest om de afaceri și filantrop este iubit în țară și există - pentru asta ... La urma urmei, el apără, în esență, investițiile și critică speculațiile. El îi invită pe alți oameni de afaceri să nu traverseze linia dintre aceste concepte, să fie "pentru întreaga țară" și nu doar "pentru ei înșiși".

Principiul său este să investească în companii cu management impecabil. Prin urmare, studiază nu numai echilibrul, ci și structura de producție, precum și biografiile managerilor. Acest investitor seamănă cu un agronom care caută solul adecvat pentru a planta un boabe în el. Opțiunea lui preferată de investiții este atunci când companiile, datorită investițiilor, continuă să se dezvolte în mod consecvent. Prin urmare, el alege activele subevaluate. Spune cum de a alege o companie de investiții, a declarat Buffett cuvintele profesorului său Ben Graham acest sens apare atunci când se compară prețurile (cel pe care îl plătim) și valoarea (ceea ce avem).

Dacă considerați Warren Buffett drept investitor de schimb, atunci venitul său mediu anual este de numai 24%. Și acest lucru este în zona în care se întâmplă ca norocos oamenii "smulg" jackpot-ul în 500%! Câți astfel de draci au întâlnit-o pe Warren, cu strălucite tranzacții unice? Dar norocul pentru ei este o doamnă inconstantă, iar cu eroul articolului nostru, ea merge pe braț mai mult de 50 de ani, fără să-l lase în pace.

Buffett se confruntă în prezent sigur că toate temporar, dar vorbesc despre asta, ca întotdeauna, unbanal și la figurat, folosind următoarea comparație: la reflux devine evident cine este de înot gol.

De ce a fost poreclit "Oracolul din Omaha"?

Tot ce a făcut în viață, literalmente totul, a avut succes. (Biografia lui Buffett, discutată în acest articol de mai jos, vă va convinge de acest lucru.) Predicțiile sale se realizează cu uimire. Tot ce a spus public, este analizat cu atenție. Pe Wall Street, nu mai puțină greutate decât cuvântul președintelui țării, are ceea ce va spune Warren Buffett. Citatele din discursul său ar putea chiar să cedeze compania. Deci, într-o zi vorbind acționarilor săi, și-a exprimat opinia că, în curând, una dintre marile companii de pe piața de reasigurări s-ar prăbuși. Analiștii, analizând datoriile companiilor diferite față de asigurătorii primari, au stabilit că aceasta este compania germană de asigurări gerlingă Gerling Global Re, evaluată pe locul șapte, din lume. Declarațiile lui Warren erau suficiente pentru a se asigura că serviciile acestei companii cu adevărat neprofitabile nu mai erau folosite de clienți.

La începutul noului secol, analiștii se întreba de ce Buffett nu investește în dezvoltarea tehnologiei moderne? Reporterii batjocorit chiar miliardar de modă veche, care nu utilizează orice computer sau calculator (Warren copilarie determină beneficiul, înmulțirea cu două și numere de trei cifre în mintea lui). Cu toate acestea, indicele de piață tech NASDAQ a început să scadă în mod sistematic în câțiva ani, investitorii companiei a suferit pierderi substanțiale. Ceea ce a spus lui Warren Buffett? îl citează cu această ocazie laconică - „Am preduprezhdalhellip-“

În 2006, faimosul investitor a prezis o catastrofă pe piața imobiliară din SUA. Pentru a face acest lucru, a folosit indicatorul său "propriu" - prețurile locuințelor nu ar trebui să crească mult mai repede decât costurile. Evenimentele din 2007-2008 - locuințe, cumpărate în baza ipotecii de către cetățeni, au devenit masiv înstrăinate de acestea pentru datorii.

Îngrijorat de deficitul bugetar al SUA, în 2003 și 2004, de două ori a prezis deprecierea dolarului american prin investirea unei părți din fondurile sale în alte valute.

Primii pași în afaceri

Tatăl său era proprietarul unei companii de brokeraj și al unui congresman. Cu toate acestea, din copilărie, Warren a încercat să câștige banii și să-și facă propriul lucru. Prima lui afacere a fost speculativă: băiatul a cumpărat câteva cutii de Coca-Cola din magazinul bunicului său și le-a vândut acasă de două ori mai mult. Așa a început drumul lui Warren Buffett în afaceri. La vârsta de 11 ani a încercat mai întâi să joace cursuri, să cumpere mai întâi și apoi să vândă trei acțiuni. Apoi sa grăbit să vândă acțiunile din cauza profitului minim. Cu toate acestea, prețul lor a crescut de curând de șase ori. Nu era nevoie să te grăbești. Aceasta a servit ca o lecție pentru Warren.

De la vârsta de treisprezece ani, a lucrat la poștă, livrând ziarul Washington Post. Lucrarea a fost o piesă de bucătărie și, după ce și-a dezvoltat sistemul, a început să câștige mai mult decât șeful postului. La vârsta de 15-17 ani, împreună cu un prieten, au cumpărat și au instalat în oraș trei sloturi folosite. Până la vârsta de 17 ani, avea mijloace de 5.000 de dolari, ceea ce, în termeni de indicele inflației a fost mai mult de 40 de mii de dolari. Warren a fost "însărcinat" să facă bani și să devină milionar până la vârsta de 30 de ani. Dar tatăl său la convins de necesitatea de a obține o educație. universitate Districtul Columbia la redus la un teoretician proeminent financiară și investiția Graham, care a reușit să-și intereseze propria teorie subțire a unui tânăr. Tao Warren Buffett a fost găsit! Acum știa ce va face în viață - să investească.

Piața financiară este vocația lui Warren Buffett

După absolvire, Warren a început să lucreze ca manager în compania tatălui său. La 22 de ani sa căsătorit cu Suzanne Thompson. Doi ani mai târziu a organizat o companie pe acțiuni de prieteni și de cunoscuți. Apoi a avut experiență în compania profesorului său Ben Graham - fondul de investiții "Graham-Newman", aflat pe Wall Street. În acest stadiu, el are deja o avere de 140.000 $. În ciuda perspectivelor de deschidere, Warren ia decizia - de a-și construi propria afacere. Se întoarce la Omaha și, după ce a reușit să strângă fonduri de la prieteni și rude, își înființează fondul companiei "Buffett Associates". De la începutul anilor 60, acțiunile acestei companii pentru primii 5 ani au crescut cu 251%, în timp ce în medie piața de capital american "a crescut" cu 74%. În următorii 5 ani, acest decalaj este în continuare majorat: 156% din companiile investite de Warren și 122% în restul pieței. Un vis din copilărie devine realitate - devine milionar. Warren Buffett sa stabilit ca un specialist subtil în fuziuni și achiziții. Are investiții majore în afacerile de asigurări ale Americii.

A doua etapă a operațiunilor sale a început în 1969, când veniturile fondului Buffett Associates (și este -. 102 milioane $) a investit în compania de textile devastat Berkshire Hathaway, oferindu-i astfel un impuls dezvoltării. Un analist experimentat remarcat, pe baza evaluării activelor, că prețul real al unei acțiuni a fost de 20 $, în timp ce a vândut pentru 8. Dar, afaceri textile nu a fost un punct final, și baza de intermediar pentru investiții viitoare. Profitul din vânzarea de produse le-a fost trimis la achiziționarea de valori mobiliare ale companiilor de asigurări. America a creat în acel moment piața asigurărilor, iar beneficiile semnificative de stat au fost o garanție a rentabilității ridicate a activității de asigurare. O strategie înțeleaptă și amplă a fost aleasă de Warren Buffett. Biografia sa ca investitor la nivel național a început tocmai în acest stadiu, când cele cinci mari companii de asigurări americane au devenit proprietatea sa.

În viitor, a fost lansat un mecanism de investiții, bazat pe redistribuirea primelor de asigurare ale clienților către aceste companii. Pentru o parte din fondurile primite "în avans", companiile falite "hard" au cumpărat. După ce au primit sprijin financiar, aproape imediat au profitat. Astfel, datorită profitului întreprinderilor investite cu pricepere, o altă sursă de finanțare a fost primită de Warren Buffett. Biografia sa mărturisește: după ce a schimbat al cincilea deceniu, a devenit proprietarul unei 28 de miliarde de avere.

Cea mai mare investiție a Oracle de la Omaha

Investițiile sale sunt mai mult decât convingătoare. Investițiile în companii care sunt subevaluate de piață au avut un efect izbitoare. Acțiunile Coca-Cola, pe care le-au cumpărat pentru 1,3 miliarde de dolari, au crescut la 13,4 miliarde de dolari - Gillette - de la 0,6 miliarde dolari până la 4,6 miliarde de dolari - și 0,01 miliarde dolari , investite în ziarul Washington Post, - în 1 miliard de dolari.

De asemenea, miliardarul are o participație de 4,3% la McDonalds.

Rețineți că această persoană investește în ceva pe care îl cunoaște încă din copilărie și care este aproape de el ca persoană. Să ne reamintim (am vorbit deja despre asta) despre prima experiență comercială a Warren de șase ani de a vinde părinților șase cutii de Coca-Cola, cumpărate de la bunicul său. În plus, în fiecare zi, Oracolul bea cinci borcane de "cireș de cireșe". Sau Washington Post: nu a adus-o pe Buffett pe bicicletă, obținându-și primul venit decent? Adică hamburgerii sunt hrana preferată a unui investitor de geniu.

Principiile investiției lui Warren Buffett - gândire și de succes, care este testată de practică, au devenit de mult cunoscute. Ele sunt ecologic consecvente cu principiile sale de viață.

Într-un fel de-a lungul drum, treptat, în cursul controlului creat Warren Buffett „Eseu despre investiții“, care a dezvoltat ideile lui Ben Graham. Inițial, acestea erau scrisorile sale de afaceri către acționarii unei corporații multidisciplinare, care a crescut de la compania textilă Berkshire Hathaway (și continuă să poarte acest nume). Motivul pentru publicarea acestei cărți pur practice: o formulare rezonabilă a autorului pieței financiare a ideilor și distrugerea miturilor existente acolo. Natura investițiilor și construirea unei afaceri este dezvăluită delicat. Autorul subliniază că investițiile semnificative sunt imposibile fără un audit adecvat al documentelor contabile, analiza vieții economice a societății.

Cumparand compania, Buffett isi numește CEO-ul, determină ordinea plății. Acesta este singurul lucru pe care îl face, investitorul. Managementul operațional al companiei Oracle de la Omaha nu sa referit. Structura de conducere nu sa schimbat. Directorul numit de el, stimulat de oportunitatea de a participa la opțiunea acțiunilor companiei, a ridicat capitalizarea însuși.

Principiile vieții unui mare investitor

În primul rând, Oracolul de la Omaha crede că bogăția este o stare de spirit. Dacă o persoană se asociază cu bogăția, atunci el va deveni bogat.

Cu toate acestea, el nu asocia succesul unei persoane cu un cont bancar. Este important să facă ceea ce îi place și există oameni din jurul lui care îl iubesc. De asemenea, el recomandă ca oamenii să învețe să cheltuiască mai puțin decât să câștige, să nu se implice în creditele de consum. El recomandă petrecerea timpului cu oamenii, mai bine decât tine, deoarece te va mobiliza pentru progresul ulterior. Ultimul dintre principiile Oracle spune că cei care vor să primească mai mult trebuie să dea mai mult.

El este dedicat companiei sale până la punctul în care 99% din capitalul său deține în acțiunile ei. Apropo, colegul lui Charlie Munger, urmând exemplul său, a investit, de asemenea, 90% din averea sa în stoc. Aceasta, potrivit lui Warren, este cea mai bună garanție a unanimității și unității acționarilor companiei Berkshire Hathaway cu managerii săi, necesare pentru o conducere eficientă a acesteia. În 2004, după moartea soției lui Susan Buffett, cel mai bun prieten al lui Warren, Bill Gates, a intrat în consiliul de administrație.

Trebuie remarcat particularitatea acestei companii. Pentru mai mult de 40 de ani de istorie, niciuna dintre acțiunile Berkshire Hathaway nu a fost vândută. În acest timp, costul fiecărei acțiuni a crescut de la 8 dolari (amintiți-vă, atunci când cumpărați o companie de textile) la 90,5 mii de dolari. Acționarii acestei companii, nu în ultimul rând datorită carismei conducătorului său, nu sunt oameni de afaceri izolați, ci un club de elită, unic, monolitic, însărcinat să lucreze împreună.

Nu-i plac calculatoarele. În casă nu are niciunul. Singura slăbiciune a Oraclei de la Omaha este avioanele private cu jet.

Deloc sau lăcomie?

El, în ciuda bogăției sale, nu a mers să locuiască în "statul milionar" - California, nu și-a construit un imobil imens. Deși fondurile îi permit să se construiască aproape un oraș. Casa lui Warren Buffett de pe strada Farnham a fost cumpărată de el în anii `50 în Omaha nativ pentru 34 de mii de dolari. El practic nu primește dividende de la corporația pe care o deține (Berkshire Hathaway). Locuieste pe un salariu, conduce un Lincoln second-hand. El se culcă în aceeași sală de mese, unde mânca, în timp ce totuși era un funcționar.

Se îmbracă în magazine obișnuite. Odată, la întrebarea unui jurnalist zgomotos despre costul costumelor sale, el a răspuns astfel încât a râs toată America. După cum rezultă din răspunsul său, costumele sunt foarte costisitoare, ele arătau doar ieftine pentru el.

Surprinzătorii asociați ai stăpânirii acestei persoane chiar și în raport cu copiii nativi. Când fiul său Howard a vrut să cultive pământul și sa dus la tatăl său cu o cerere pe care a cumpărat ferma lui, el a stabilit o condiție: el cumpără - în numele lui, și fiul său închiriază ferma sa, în timp ce plata chiria. Fiica lui Suzy a apelat odată la el, cerând o mică sumă pentru a ridica mașina de la parcarea plătită a aeroportului. Desigur, el a dat banii, dar în același timp ia cerut fiicei sale să scrie o chitanță pentru primirea de 20 de dolari.

Warren Buffett iubește desene animate. Loved - "Povestiri de rață" cu Scrooge McDuck - personajul principal. Nici măcar un desen animat. Expresia cheie "Duck Goose": "Dolarul salvat este un dolar al dolarului" Walt Disney a observat și "furat" din caracterul principal al articolului nostru.

A fost încă o greșeală

Este scriitorul Warren Buffett? El nu a scris în mod intenționat. Dar el a lucrat atât de creativ încât scrisorile sale către acționari, colectate și sistematizate, publicate, citite și de valoare.

Doar o singură dată - în 2005, prognoza marelui finanțator nu sa împlinit. Pun pariu pe căderea dolarului. Sa dovedit opusul - creștere. Prototipul lui Scrooge McDuck a pierdut aproximativ 900 de milioane de dolari, ceea ce a fost blocat de profitul companiei pe care a condus-o la 2 miliarde de dolari. Dar aceasta este un șchiop, dar încă - scuză, în aceeași 2005 „a zburat“ prin punerea pe același Bill Gates și Soros.

De ce sa întâmplat asta? Răspunsul la această întrebare reporterilor, Buffett cu umorul său caracteristic, a spus că, dacă fizica mișcărilor mecanice supun legilor lui Newton, dimensiunea umană a nebunie să nu fie în societate.

În plus față de voința sa, a devenit scriitorul Warren Buffett. Cărțile lui sunt solicitate, are talentul de a scrie pur și simplu despre complex, probabil problema intelectului și a experienței.

Will a Oracle

Într-o voință după moarte pentru familia sa, el lasă un procent mic. Practic întreaga condiție - 99% va merge la Fundația Warren Buffett. Fondul este administrat de Allen Greenberg, fostul ginere al unui investitor de geniu. Dacă în timpul vieții tatălui contribuie la acest fond doar un mic procent din averea lui - 10 milioane de dolari, atunci îți poți imagina ce firmă solidă se va transforma brusc după moartea sa. O altă întrebare: ce va face compania Berkshire Hathaway, condusă de charisma Oraclei de la Omaha, după acest eveniment jalnic? Cu toate acestea, Oracle colegi din Omaha frunze optimist, indicând faptul că piața de capital va continua să crească în viitor.